Як імпортувати виписку Monobank

Де взяти виписку

1. 1У застосунку Monobank відкрийте потрібну картку й натисніть «Виписка».
2. 2Виберіть період. Для першого імпорту беріть три місяці: цього достатньо, щоб побачити свої звички, і не так багато, щоб розбирати пів дня.
3. 3Виберіть формат і надішліть файл собі — на пошту або у будь-який месенджер, звідки його зручно відкрити на телефоні.

CSV чи PDF

CSV — це таблиця: дата, сума, опис, баланс. Її читає будь-який застосунок обліку, і саме її варто брати, якщо вибір є.

PDF — це надрукована виписка. Її теж можна розібрати, але текст у ній розташований для очей, а не для програми: злиті колонки й перенесені рядки трапляються регулярно. Беріть PDF тоді, коли CSV недоступний.

ФінЛад читає обидва, а також XLSX. Колонки визначаються самі — навіть коли заголовки в Windows-1251 або з латинською «і» посеред українського слова. Імпорт виписок входить у тариф Plus.

Що робить імпорт, а що доведеться зробити вам

• Дублікати не потрапляють двічі: якщо той самий файл завантажити ще раз або періоди перетнуться, операції не задвояться.
• Зняття готівки стає переказом на «Готівку», а не витратою — інакше кожен похід до банкомата виглядав би як покупка на пʼять тисяч.
• Категорії банк не знає. Перший розбір за вас ніхто не зробить: незнайомого продавця застосунок зʼясовує один раз, а далі розкладає його витрати сам, уже на пристрої.
• Опис операції — це те, що написав банк. «LLC TRADE GROUP» у виписці так і залишиться, поки ви не привʼяжете його до категорії.

Виписка чи пряме підключення

Monobank дає особистий токен: ви створюєте його самі у розділі для розробників і вставляєте в застосунок, після чого операції підтягуються без файлів. Токен доступу лише на читання — переказати ним гроші неможливо, і банківський пароль ніде не вводиться.

Файл лишається кращим варіантом у двох випадках: коли потрібна історія глибша, ніж дає підключення, і коли банк не ваш. Виписку читає будь-який банк, а підключення — лише той, що його дає.

Що зробити відразу після першого імпорту

1. 1Звірте кінцевий баланс із тим, що показує банк. Якщо цифри розходяться — майже завжди винен період: виписка почалася не з нуля, а з середини, і застосунок не знає, що було до неї. Початковий залишок задається один раз на рахунку.
2. 2Розберіть категорію «Інше». Після першого імпорту вона найбільша, і це нормально: банк не називає категорій, а застосунок бачить цих продавців уперше. Саме ця півгодини і є вся ручна робота імпорту.
3. 3Привʼяжіть десять-пʼятнадцять найчастіших продавців до категорій. Це дає непропорційно багато: у типовій виписці на них припадає близько половини всіх операцій, а далі вони розкладаються самі.
4. 4Перевірте перекази між власними рахунками. Переказ із картки на картку — не витрата й не дохід, і якщо він потрапив у витрати, місяць виглядатиме дорожчим, ніж був насправді.

Типові проблеми і що вони насправді означають

• Баланс розходиться на невелику суму — шукайте комісії й відсотки. Банк показує їх окремими рядками, і в CSV вони теж є, просто виглядають як витрата без продавця.
• Одна операція двома рядками — це не помилка імпорту, а спосіб, у який банк показує блокування суми й подальше списання. Остаточна сума може відрізнятися від заблокованої: так буває на заправках і в готелях.
• Повернення покупки приходить окремим додатним рядком, а не скасуванням початкової витрати. Місяць від цього не бреше, але категорія виглядає дивно: витрата й повернення стоять окремо. Це правильна поведінка, і виправляти її не треба.
• Замість українських літер — набір символів: виписка в кодуванні Windows-1251, а відкривали її як UTF-8. ФінЛад визначає кодування сам, а от таблиця в Excel — ні; якщо відкриваєте файл очима, вибирайте кодування вручну при імпорті.
• Оплата в іншій валюті приходить у гривні за курсом банку на день списання. Це та сума, яку у вас справді зняли, — саме її і треба вести в обліку, а не суму в євро за курсом дня покупки.

Те саме в інших банках

Виписку дає будь-який банк, і це головна причина віддавати перевагу файлу, а не підключенню: спосіб один і той самий незалежно від того, де у вас рахунок. У ПриватБанку вона в «Мої рахунки — Виписка», в УкрСиббанку — у розділі історії операцій, і обидва вміють CSV.

Відрізняються дрібниці: назви колонок, роздільник, формат дати, іноді дві суми замість однієї — у валюті рахунку й у валюті операції. Це і є та частина, яку застосунок бере на себе: ФінЛад визначає колонки сам і показує, як він їх зрозумів, до того як щось збереже.

Порада, яка економить найбільше часу: імпортуйте по одному банку за раз і перевіряйте баланс після кожного. Якщо завантажити три виписки поспіль і побачити розбіжність, доведеться шукати її в трьох файлах замість одного.