Jak naimportovat výpis z Monobanky

Kde výpis vzít

1. 1V aplikaci Monobanky otevřete potřebnou kartu a klepněte na „Výpis“.
2. 2Vyberte období. Při prvním importu vezměte tři měsíce: stačí to, aby byly vidět vaše návyky, a není to tolik, aby třídění zabralo půl dne.
3. 3Zvolte formát a pošlete si soubor — e-mailem nebo libovolným messengerem, který se vám na telefonu dobře otevírá.

CSV, nebo PDF

CSV je tabulka: datum, částka, popis, zůstatek. Přečte ji každá aplikace na sledování výdajů a je to to, co si vybrat, když máte na výběr.

PDF je výpis k tisku. Zpracovat se dá také, ale jeho text je poskládaný pro oči, ne pro program: slité sloupce a přenesené řádky se stávají pravidelně. PDF berte tehdy, když CSV není.

FinLad čte oba, a k tomu XLSX. Sloupce se rozpoznají samy — i když je záhlaví v kódování Windows-1251 nebo má latinské „i“ uprostřed ukrajinského slova. Import výpisů patří do tarifu Plus.

Co udělá import a co zbude na vás

• Duplicity se do aplikace nedostanou dvakrát: načtěte tentýž soubor znovu nebo nechte dvě období překrýt — transakce se nezdvojí.
• Výběr z bankomatu se stane převodem na „Hotovost“, ne výdajem — jinak by každá návštěva bankomatu vypadala jako nákup za pět tisíc.
• Banka vaše kategorie nezná. První třídění za vás nikdo neudělá: neznámý obchod se vyřeší jednou a pak už jeho výdaje aplikace zařazuje sama, přímo v telefonu.
• Popis transakce je přesně to, co napsala banka. „LLC TRADE GROUP“ zůstane „LLC TRADE GROUP“, dokud ji nespojíte s kategorií.

Výpis, nebo přímé spojení

Monobanka vydává osobní token: vytvoříte si ho sami v sekci pro vývojáře a vložíte do aplikace, načež transakce chodí bez jakýchkoli souborů. Token slouží jen ke čtení — penězi s ním pohnout nelze a heslo do banky nikam nezadáváte.

Soubor zůstává lepší volbou ve dvou případech: když potřebujete hlubší historii, než jakou spojení dává, a když banka není tahle. Výpis se dá přečíst z libovolné banky; spojení jen z té, která ho nabízí.

Co udělat hned po prvním importu

1. 1Porovnejte konečný zůstatek s tím, co ukazuje banka. Pokud se čísla rozcházejí, skoro vždy za to může období: výpis nezačal nulou, ale uprostřed, a aplikace nemůže vědět, co bylo předtím. Počáteční zůstatek se nastavuje jednou, na účtu.
2. 2Projděte kategorii „Ostatní“. Po prvním importu je největší a je to normální: banka kategorie nepřiděluje a aplikace vidí tyhle obchodníky poprvé. Těch třicet minut je celá ruční práce importu.
3. 3Přiřaďte ke kategoriím deset až patnáct nejčastějších obchodníků. Vrací se to neúměrně: v typickém výpisu na ně připadá zhruba polovina transakcí a dál se třídí samy.
4. 4Zkontrolujte převody mezi vlastními účty. Převod z karty na kartu není výdaj ani příjem, a pokud skončil ve výdajích, měsíc bude vypadat dráž, než byl.

Typické potíže a co doopravdy znamenají

• Zůstatek se liší o malou částku — hledejte poplatky a úroky. Banka je ukazuje samostatnými řádky a v CSV jsou také, jen vypadají jako výdaj bez obchodníka.
• Jeden nákup ve dvou řádcích není chyba importu, ale způsob, jakým banka ukazuje blokaci částky a následné zaúčtování. Konečná částka se může od blokované lišit: u čerpacích stanic a hotelů je to běžné.
• Vrácení peněz přichází jako vlastní kladný řádek, ne jako zrušení původního výdaje. Měsíc kvůli tomu nelže, ale kategorie vypadá divně, protože nákup a vratka stojí zvlášť. Je to správné chování a není co opravovat.
• Místo písmen změť znaků znamená, že výpis je ve starém kódování a otevřel se jako UTF-8. FinLad kódování rozpozná sám, tabulkový editor ne; pokud soubor otvíráte vlastníma očima, zvolte kódování ručně při importu.
• Platba v jiné měně přichází přepočtená kurzem banky ke dni zaúčtování. To je částka, která vám byla skutečně stržena — tu je třeba vést v záznamech, ne částku v eurech kurzem ke dni nákupu.

Totéž v jiných bankách

Výpis vám dá každá banka, a to je hlavní důvod dávat přednost souboru před připojením: postup je stejný, ať máte účet kdekoli. Hledejte jej mezi výpisy nebo v historii transakcí a CSV umí většina bank.

Liší se maličkosti: názvy sloupců, oddělovač, formát data, někdy dvě částky místo jedné — v měně účtu a v měně transakce. Přesně tuhle část bere na sebe aplikace: FinLad si sloupce určí sám a ukáže, jak jim porozuměl, dřív než cokoli uloží.

Rada, která šetří nejvíc času: importujte po jedné bance a po každé zkontrolujte zůstatek. Kdo nahraje tři výpisy za sebou a teprve pak uvidí rozdíl, bude ho hledat ve třech souborech místo v jednom.